定期積立投資のシナリオ比較(例示用)
上に示した前提条件のもとで、この種の作業における確認用の数値として結果を活用してください。
MAXScanner 計算ツール
SIP計算機
毎月の積立額、想定年利、積立期間から、将来価値を推定します。毎月の積立タイミングの前提も明示しています。
編集可能な入力
値を変更すると計算結果がすぐに更新されます。
式と計算過程
答えにつながる関係式をページ上で確認できます。
前提条件を表示
率、寸法、制限を隠さず明示します。
次の関連ステップ
キーワード違いの複製ではなく、実際に異なる次の計算へ進めます。
入力
結果
将来価値 1,393,471.2
投資元本合計: 754,673.55
推定増加額：638,797.61
同じ利率での固定拠出額の残高：1,161,695.4
固定積立額と比較した増額効果: 231,775.78
最終的な毎月の拠出額：7,756.6411
インフレ調整後の予測価値：778,107.02
計算過程を表示
- 1. 月次の定期利率 = 12% ÷ 12 = 月あたり1%; 期間数 = 120。
- 2. 初回の積立額 5,000 は、12 回の積立ごとに 5% ずつ増額されます。最終的な月額積立金 = 7,756.6411。
- 3. 月次の積立額の推移から算出した将来価値 = 1,393,471.2; 総拠出額 = 754,673.55; 推定増加額 = 638,797.61。
- 4. インフレ調整後の価値 ＝ 1,393,471.2 ÷ (1 ＋ 6/100)^10 ＝ 778,107.02
あくまで例示です。株式や投資信託のリターンは固定されておらず、保証もされません。
このツールでは、年間の想定利回りを 12 で割った名目計画利率として扱います。計算機によっては実効年利率を実効月利率に換算する方式を採用しているため、換算方式を揃えずに結果を比較しないでください。
拠出は毎月初に行うものとしてモデル化しています。税金・手数料・解約金・商品固有のルールは含みません。
その他の操作
共有リンクでは同じ入力値を再現できます。最近の計算と保存した計算は、サイトデータを消去しない限りこのブラウザに残ります。
この計算機の使い方
定額のSIPを、一括投資ではなく毎月の積立の連続としてモデル化します。MAXScannerでは、開始時の月額積立額から将来の資産額を試算したり、目標資産額に必要な開始月額を逆算したりできます。年率のステップアップやインフレ率による購買力の目安も任意で設定できます。現在の計算式では、入力した期待年利を12で割った名目の月利を使い、各月の積立は月初に投資するものとしています。
ステップごとの手順
- 手順 1
毎月の積立額がわかっている場合は「現在の積立額から試算」を、目標とする資産額がわかっている場合は「目標額に必要な積立額」を選択してください。
- 手順 2
投資期間(年数)、想定年利、および年ごとの積立額の増額率(ステップアップ)を入力してください。
- 手順 3
インフレ率は購買力の参考値としてのみ使用します。そのうえで、累計積立額、推定運用益、最終的な月額積立額、および表示されている月利の計算方法を確認してください。
結果の計算方法
月次モデル: r = 年間想定利回り ÷ 12 ÷ 100; 翌月残高 = (残高 + 積立額) × (1 + r)。積立は各月の初めに行われるものとしてモデル化しています。
この計算機が役立つ場面
将来の目標額に対する開始時の積立額の逆算
上に示した前提条件のもとで、この種の作業における確認用の数値として結果を活用してください。
積立額を固定する場合と年ごとに増額する場合の比較
上に示した前提条件のもとで、この種の作業における確認用の数値として結果を活用してください。
よくある質問
想定利回りは、実際にSIPがその利率で運用されるという意味ですか？
いいえ。想定利回りは、説明のための計算上の前提にすぎません。株式や投資信託のリターンは確定しておらず、実際の運用益は想定より高くなることも、低くなることも、マイナスになることもあります。
このツールは年率の想定利回りをどのように月利に換算していますか？
入力した年間の想定利回りを12で割り、その期間利率を月初積立モデルに使用しています。計算によっては実効月利(複利換算)を用いるものもあるため、換算方法が一致している場合にのみ結果を比較してください。
ここでいう年次SIPステップアップとは何ですか？
12回分の積立が完了するごとに、次の月額積立額を入力した割合だけ増額します。計算結果では最終的な月額積立額を表示し、ステップアップありの試算を積立額を固定した場合の試算と比較できます。
インフレ率の入力は、将来の資産額の試算値を変えますか？
変わりません。インフレ率は、試算された資産額をインフレ調整後の購買力の単位で示すためだけに使われます。名目ベースの試算額そのものは減額されません。
別の計算が必要ですか？
質問、単位、前提条件が変わった場合は、計算機ライブラリから別の計算機に切り替えてください。
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