定期投資情境的示意比較
請將結果作為此類任務的核對參考，並留意上方列出的假設條件。
MAXScanner 計算器
SIP 計算機
以每月投入金額、預期年報酬率與投資期間估算 SIP 未來價值，並說明每月投入時點的假設。
即時可編輯輸入
修改數值後即可立即看到計算結果更新。
公式與過程
產生答案的關係式會持續顯示在頁面上。
假設清楚可見
費率、尺寸與限制會明確顯示，而不是隱藏。
關聯下一步
進入真正不同的下一項計算，而不是關鍵字複製頁。
輸入值
計算結果
預估期末總額 1,393,471.2
累計投入總額：754,673.55
預估成長：638,797.61
以相同報酬率計算的固定供款累積金額：1,161,695.4
相較固定投入的加碼增幅：231,775.78
最終每月供款：7,756.6411
通膨調整後的預估價值：778,107.02
顯示計算過程
- 1. 月利率 = 12% ÷ 12 = 每月 1%；期數 = 120。
- 2. 起始投入金額 5,000 每完成 12 次投入後增加 5%；最後一期每月投入金額 = 7,756.6411。
- 3. 依每月序列推算的期末總額 = 1,393,471.2；累計投入總額 = 754,673.55；預估增值 = 638,797.61。
- 4. 通膨調整後價值 = 1,393,471.2 ÷ (1 + 6/100)^10 = 778,107.02。
僅供示意：證券與共同基金的報酬並非固定或保證。
此計算器將年化預期報酬率視為名目規劃利率，並除以 12 得出月利率。部分計算器則會將有效年利率換算為有效月利率，因此比較結果前請確認採用相同的換算方式。
供款以每月初計算。未納入稅金、費用、贖回費用及各商品專屬規則。
更多操作
分享連結會還原相同輸入。除非清除網站資料，否則最近計算與已儲存計算會保留在此瀏覽器。
如何使用此計算機
將定期定額投資視為每月一次的分期投入，而非一次性的整筆投資。MAXScanner 可依每月起始投入金額推算未來資產，或反向計算達成目標資產所需的起始月投入金額，並可選擇加入年度加碼率及通膨參考。本計算器採用的每月名目計算利率為您輸入的年預期報酬率除以 12，且每筆投入均於每月初投資。
逐步說明
- 步驟 1
若已知每月投入金額，請選擇「推算我的定期定額」；若已知目標資產金額，請選擇「達成目標所需的定期定額」。
- 步驟 2
輸入投資年數、年預期報酬率假設，以及每年的加碼比率（如有）。
- 步驟 3
通膨僅作為購買力的參考。接著請檢視累計投入金額、預估收益、最終每月投入金額，以及畫面上顯示的每月利率計算方式。
結果如何計算
每月模型：r = 年預期報酬率 ÷ 12 ÷ 100；下期餘額 = (餘額 + 投入金額) × (1+r)。投入金額假設於每月初投入。
此計算機適用場合
反向推算未來目標所需的起始投入金額
請將結果作為此類任務的核對參考，並留意上方列出的假設條件。
比較固定投入與每年加碼投入的資產累積路徑
請將結果作為此類任務的核對參考，並留意上方列出的假設條件。
常見問題
預期報酬率是否代表定期定額真的會賺到該報酬率？
不是。預期報酬率只是用於示意的數學假設。證券與基金的報酬並不固定，實際報酬可能高於、低於或為負值。
本計算器如何將年報酬率換算為每月利率？
將輸入的年預期報酬率除以 12，並以此期間利率套用於月初投入的計算模型。部分計算器改用有效月利率換算，因此只有在計算方式相同時，結果才適合相互比較。
這裡的「年度加碼」是什麼意思？
每完成 12 次月投入後，下一期的每月投入金額會依所輸入的百分比增加。計算器會顯示最終每月投入金額，並將加碼情境與固定投入路徑進行比較。
通膨欄位會改變預估的資產金額嗎？
不會。通膨欄位只是將預估資產以購買力（扣除通膨後）的角度呈現，並不會減少名目上的模擬資產金額。
需要其他計算？
當問題、單位或假設條件改變時，請前往計算機總覽切換至其他任務。
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