隠れた前提条件のない計算
わずかなパーセンテージでも、増えていく残高に長期間かけ続けると、大きな金額の差になります。この計算機では、入力した税引き前の期待リターンで行う基準シナリオと、初期の販売手数料、毎年の運用手数料、任意の解約時手数料を含む手数料シナリオを並べて計算します。差額は「手数料による目減り額」として表示されるため、最終残高だけでは見えにくい影響を確認できます。
この計算ツールの使い方
初期投資額、毎月の積立額、年率の税引き前リターン、運用期間を入力してください。
検討したい商品に合う手数料率のみを入力し、使わない手数料は 0 のままにしてください。
手数料控除後のモデル上の最終残高を、同じキャッシュフローの手数料なし基準シナリオと比較してください。
主な利用場面
- •運用コストが異なる2つのファンドを比較する
- •信託報酬が長期的な資産に与える影響を確認する
- •リターンの前提と手数料の前提を分けて検討する
例：年1%の手数料が複利で効く理由
2つのシナリオが同じ積立額と同じ総収益率を受け取っても、一方が毎年資産の一定割合を手数料として失う場合、残高が少ないため、将来の期間に複利で増やせる資金も少なくなります。したがって、長期的な金額の差には、手数料そのものと失われた成長分の両方が含まれます。
結果が前提としていないこと
- •このモデルは、毎月定期的に発生するタイミングの前提と、単純化した割合手数料モデルを使用しています。実際の商品では、手数料、スプレッド、税金、取引コストが異なる方法で発生する場合があります。
- •予測収益率は入力値であり、予測や保証ではありません。この計算ツールは、投資や商品を推奨するものではありません。
よくある質問
手数料による収益の目減りは、実際に差し引かれる手数料と同じですか？+
正確には同じではありません。最終残高の差には、差し引かれた金額そのものに加え、差し引かれた分が本来生み出したはずの成長分も含まれる場合があります。
税金は計算に含まれますか？+
いいえ。税金は口座の種類、取引内容、管轄によって異なるため、ここでは推定しません。
年間手数料として何を入力すればよいですか？+
信託報酬や運用管理手数料など、モデル化したい年間の割合手数料を入力してください。実際に何が含まれるかは、商品の目論見書などの書類で確認してください。
意味のある次のステップ
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MAXScanner は式と前提条件を結果のそばに表示し、図面、見積、仕様書、ワークシート、文書で使う前に数値を確認できるようにします。供給元、メーカー、図面、適用規格が要件を定める場合は、その情報を優先してください。